在马来西亚的我们到底要如何购买加密货币呢？
目前马来西亚有6个合法的加密货币交易所，分别是Luno， Tokenize，MX Global，HATA Digital，Torum International和Sinegy。
由于MX Global和Sinegy只提供2个交易对，我不会考虑在那里开户。
那Luno vs Tokenize 到底要如何选择呢？
为了这篇文章的资料，我可是亲身试用他们的服务超过一个月以上，找了所有文章，和烦了他们家客服才获得的呢。
希望能帮到你！
Table of Contents
交易所背景
Luno
Luno是由 Timothy Stranex 和 Marcus Swanepoel 在2013年的时候创立的。
Timothy是前谷歌软件工程师，而Marcus拥有会计和金融背景。
它当时是以BitX命名，之后在2017年才正式转名为Luno。
Luno在新加坡注册，目前支持超过40多个国家，服务超过9百万客户，而且处理超过 210 亿美元的交易。
它也在8个城市设有办公室，分别是英国（伦敦），新加坡，南非（开普敦），南非（约翰内斯堡），印尼（雅加达），尼日利亚（拉各斯），澳大利亚（悉尼），马来西亚（吉隆坡）。
Tokenize
Tokenize Xchange (Tokenize) 是一个总部位于新加坡的加密货币交易平台。
它成立于2017年，在2020年4月获得马来西亚证券委员会的全面批准才正式引进来马来西亚，成为合法的交易所。
Tokenize的创办人是 Hong Qi Yu，他的职业生涯始于金融科技初创公司的首席程序员。 在网络安全，系统和解决方案工程方面拥有超过6年的专业IT经验。除此之外，他也积极参与了几家金融科技初创公司的全栈开发先驱， 并为各种启动项目筹集了数百万美元的资金。
目前Tokenize在新加坡、马来西亚、泰国和越南拥有超过 100,000 名用户。
由于新加坡 Tokenize Exchange 能提供的交易对和马来西亚的不一样，因此被区分成了2个独立的网站。
Tokenize.Exchange，开放给新加坡公民或者是永久居民的。
TokenizeMalaysia.com，开放给居住在马来西亚的公民和永久居民。
如果注册的时候去错了新加坡网站，记得去马来西亚网站再注册一次。
由于这2个网站是独立的，因此并不会自动帮你在另一个网站注册。
提供的交易对选择
Luno
目前提供的现货交易对有：
1）AAVE/MYR
2）ATOM/MYR
3）AVAX/MYR
4）BCH/MYR
5）BTC/MYR
6）CRV/MYR
7）DOT/MYR
8）ETH/MYR
9）LINK/MYR
10）LTC/MYR
11）MATIC/MYR
12）MKR/MYR
13）SNX/MYR
14）SOL/MYR
15）UNI/MYR
16）XLM/MYR
17）XRP/MYR
支持Staking（质押）的币种：
1）ETH
2）ADA
3）SOL
Tokenize
目前提供的现货交易对有：
BTC/MYR （比特币）
ETH/MYR （以太币）
LTC/MYR （莱特币）
XRP/MYR （瑞波币）
BCH/MYR
UNI/MYR
SOL/MYR
手续费
法币入金 （马币入金）
Luno | Tokenize | |
入金方式 | FPX （即时） Interbank GIRO （2-3天） | FPX （即时） Interbank GIRO （2-3天） |
入金数额 | 入金最低： RM10 KYC二级认证后， 最高 (一个月）可入金RM10,000 KYC三级认证后， 最高 (一个月）可入金RM300,000 | 每日额度： 最低 RM100 最高 RM100,000 注：Tokenize登入的时候必须一次过完成KYC，因此没有注明KYC额度 |
入金手续费 | 100马币以下征收 RM1.00 100马币以上免费 | 免费 |
法币出金（马币出金）
Luno | Tokenize | |
出金方式 | Interbank GIRO （2-3天） | Interbank GIRO （2-3天） |
出金数额 | 出金最低： RM10 KYC二级认证后， 最高 (一个月）可出金RM10,000 KYC三级认证后， 最高 (一个月）可出金RM300,000 | 每日额度： 最低 RM300 最高 RM100,000 |
出金手续费 | RM 0.10 | 免费 |
加密货币充币
Luno | Tokenize | |
充币 手续费 | 免费 注：BTC少过0.0001的话，会另外征收手续费 | 免费 |
资产寻回手续费 | XRP 瑞波币： 免费，只需要等几个工作天 其他： 使用错的区块链充币，或者充错了其他币，将一律作废。 | XRP 瑞波币： 最低 RM200 手续费 其他： 使用错的区块链充币，或者充错了其他币，将一律作废。 |
温馨提醒：
XRP（瑞波币）的充币比较特别，记得填入memo或者tag。这一点很重要哦！
因为在Luno/Tokenize，所有用户都是公用同一个XRP充币地址。就好像入金给一家银行那样，必须要有memo/tag，才知道你的账户是哪一个。
如果真的充币忘记填写memo/tag，可以到你提笔的交易所那里找你的提笔历史，截图，并把TXID（交易编号）找出来，再去找客服请求他们替你寻回XRP，证实是你的XRP之后，他们可以帮你手动入账。
加密货币提币
Luno | Tokenize | |
提币 手续费 | XRP 0.03% 其他视乎区块链的流量情况收费 | 一律 0.1% 最低收费：BTC 0.0005, 其他0.01 |
交易手续费 (Taker / Maker)
Luno | Tokenize | |
Instant Buy/Sell （闪兑） | 2.00 % | 无此功能 |
Maker （挂单方） | 0.35 % | 0.10 % |
Taker （吃单方） | 0.60 % | 0.60 % |
注：
所有交易费还有额外征收 8% 的SST，请看以下的例子：
Taker例子：订单金额 500块马币，0.60%交易费（RM3），8% SST （从RM3 里面抽取8%，RM0.24)，总共需要RM503.24。
Maker例子：订单金额 500块马币，0.10%交易费（RM0.50），8% SST （从RM0.50 里面抽取8%，RM0.04)，总共需要RM500.54。
*** 注 ：无论你下单时是Taker还是Maker，Tokenize将自动包含 0.60% 的交易费（Taker 费）。
如果订单以 Maker 身份履行，则仅收取 0.10% 的费用，剩余0.50%费用将退还到你的帐户。
在Luno，你的交易量越多，手续费会越低哦，参考这个链接。
而且Luno有post-only的功能，也就是说你可以选择只以Maker下单，如果价格浮动造成你下的单成为Taker的话，系统将会自动取消。
想知道如何以0.25% Maker在Luno下单，可以参考我的这篇：马来西亚人如何利用Luno购买比特币
最低交易额
Luno | Tokenize | |
比特币（BTC） | 0.0005 BTC | 0.001 BTC |
以太币（ETH） | 0.001 ETH | 0.01 ETH |
莱特币（LTC） | 0.001 LTC | 0.01 LTC |
瑞波币（XRP） | 1.00 XRP | 0.1 XRP |
比特币现金（BCH） | 0.001 BCH | 不提供 |
Tokenize:
比特币最低交易额是 0.001 BTC （以现时币价 44,000 USD来看，需要大约 184块马币）
以太币最低交易额是 0.01 ETH（以现时币价 3,151 USD来看，需要大约 132块马币）
莱特币最低交易额是 0.01 LTC（以现时币价 126 USD来看，需要大约 5块马币）
瑞波最低交易额是 0.1 XRP（以现时币价 0.8364 USD来看，需要大约 0.35块马币）
*** 注：虽然Tokenize的最低入金数额为100块马币，但以上的例子显示了是想要购买比特币或者以太币的话是不足够的，请根据当时的币价去衡量需要入金的数额
客服
Luno
Luno不设电话客服，只有电邮和即时聊天（特定时间）。
而且只有在登入了，点击其中一个Help文章，在文章的下方点击Contact Us才能找得到客服。
也可以考虑去Luno的社交媒体询问，比较慢回应就是了。
Luno Malaysia Facebook
Tokenize
Tokenize一样不支持电话客服，可是可以通过4种方法联系：
1） 即时聊天
客服在线时间是星期一至日，上午 9 点至下午 6 点，公共假期除外，点击右下角的Help就可以和客服聊天了。
2）发email
support@tokenizemalaysia.zendesk.com
（如果等了1-2天都没有收到回复，请检查你的垃圾邮件）
3）Whatsapp
（仅限信息，他们不接受任何来电）
https://wa.me/60127047678
https://wa.me/60125198678
https://wa.me/60129308678
4）Facebook Messenger: https://m.me/TokenizeMalaysia
还有，Tokenize可以在未登入或者注册的情况下找客服询问。
注册优惠
Luno Promo Code: VFTQ7S
只要用Instant Buy功能购买250块马币的比特币，Luno就会赠送你价值25块马币的比特币。
参考这篇文章了解如何在Luno买币：马来西亚人如何利用Luno购买比特币
Tokenize Promo Code: 1PLo9
只要完成注册和个人验证，不用入金也能获得价值15块马币的Tokenize Points！
可以参考这篇手把手教学： Tokenize Exchange 开户教学
QnA
Luno或者Tokenize有中文版的吗？
Luno目前是没有中文版的。
Tokenize官方网站可以选择使用中文，可是App只有英文，不能选择语言。
网站内的文章页面（教学，手续费等等）也只有英文。
还有，联系客服的时候，他们也只能回答英文。
Luno或者Tokenize目前只有MYR的交易对吗？
是的，由于是直接使用马币购买加密货币，因此都是XXX/MYR。
所以比特币币价也不是平常我们看到的美元，而是以马币计算。
总结
这2个交易所各有各好，视乎你的交易策略或者交易额。
>>> 想要用马币买XRP，然后提去其他交易所换USDT的话，可以考虑Luno
因为它的提币费用比较低，尤其是XRP。我一般只下maker的单，这样可以省下交易成本。
我觉得这个方法比在其他交易所直接使用信用卡买USDT，或者进行P2P交易还便宜，你可以比较看看。
另外，当你要把XRP转到Luno换回马币的时候，如果你的memo/tag放错或者忘记放了，Luno还可以免费替你寻回。
>>> 想要买其他币例如比特币，然后提去另外一个交易所进行质押的话，可以考虑Luno或者Tokenize
因为Luno的提笔费用不稳定，需要视乎区块链的情况，有时候可能Tokenize的费用比较值得。
而且Luno最近执行了Travel Rule，也就是无法提币去某些交易所。
>>> 小资族想尝试买币的话，可以考虑Luno
Luno的最低入金和出金才RM10，而且最低交易量也比Tokenize来的少，所以小额投资也很ok！
>>> 有大笔资金想要投入买比特币或者以太币，例如30天交易量大于20万马币，而不考虑提币去其他交易所的话，可以考虑Luno
Luno为30天交易量多于20万马币的用户提供优惠的交易费，Maker 0.1%， Taker 0.4%，而且可以支持API。
而Tokenize的交易费依然维持在Maker 0.1%， Taker 0.6%，并且不支持API。
>>> 30天的交易额少于20万马币，只想省交易费，而不考虑提币去其他交易所的话，可以考虑Tokenize
如果只想省手续费的话，一般都是下Maker单，而Tokenize的Maker才0.10%。
必须注意的是，Tokenize都是先征收0.60%交易费，倘若是Maker 0.10%，才会把其余的0.50%退回给你，不像Luno那样可以设定post-only功能只下Maker单。
希望这篇Luno vs Tokenize的文章能帮到你！
选择不到的话可以考虑2个都开户，方便配合你日后的投资策略，还可以先赚一波交易所给的奖励！
Luno Promo Code: VFTQ7S
只要用Instant Buy功能购买250块马币的比特币，Luno就会赠送你价值75块马币的比特币。
Tokenize Promo Code: 1PLo9
只要使用我的Tokenize优惠码（1PLo9），完成注册和个人验证，不用入金也能获得价值15块马币的Tokenize Points。