在馬來西亞的我們到底要如何購買加密貨幣呢？
目前馬來西亞有4個合法的加密貨幣交易所，分別是Luno， Tokenize，MX Global，和Sinegy。
由於MX Global和Sinegy只提供2個交易對，我不會考慮在那裏開戶。
那Luno vs Tokenize 到底要如何選擇呢？
爲了這篇文章的資料，我可是親身試用他們的服務超過一個月以上，找了所有文章，和煩了他們家客服才獲得的呢。
希望能幫到你！
Table of Contents
交易所背景
Luno
Luno是由 Timothy Stranex 和 Marcus Swanepoel 在2013年的時候創立的。
Timothy是前谷歌軟件工程師，而Marcus擁有會計和金融背景。
它當時是以BitX命名，之後在2017年才正式轉名為Luno。
Luno在新加坡注冊，目前支持超過40多個國家，服務超過9百萬客戶，而且處理超過 210 億美元的交易。
它也在8個城市設有辦公室，分別是英國（倫敦），新加坡，南非（開普敦），南非（約翰內斯堡），印尼（雅加達），尼日利亞（拉各斯），澳大利亞（悉尼），馬來西亞（吉隆坡）。
Tokenize
Tokenize Xchange (Tokenize) 是一個總部位於新加坡的加密貨幣交易平台。
它成立於2017年，在2020年4月獲得馬來西亞證券委員會的全面批准才正式引進來馬來西亞，成爲合法的交易所。
Tokenize的創辦人是 Hong Qi Yu，他的職業生涯始於金融科技初創公司的首席程序員。 在網絡安全，系統和解決方案工程方面擁有超過6年的專業IT經驗。除此之外，他也積極參與了幾家金融科技初創公司的全棧開發先驅， 並為各種啟動項目籌集了數百萬美元的資金。
目前Tokenize在新加坡、馬來西亞、泰國和越南擁有超過 100,000 名用戶。
由於新加坡 Tokenize Exchange 能提供的交易對和馬來西亞的不一樣，因此被區分成了2個獨立的網站。
Tokenize.Exchange，開放給新加坡公民或者是永久居民的。
TokenizeMalaysia.com，開放給居住在馬來西亞的公民和永久居民。
如果注冊的時候去錯了新加坡網站，記得去馬來西亞網站再注冊一次。
由於這2個網站是獨立的，因此并不會自動幫你在另一個網站注冊。
提供的交易對選擇
Luno
支持的幣種：比特幣（BTC），比特幣現金（BCH），以太幣（ETH），瑞波幣（XRP），莱特币（LTC）
Tokenize
支持的幣種：比特幣（BTC），以太幣（ETH），瑞波幣（XRP），莱特币（LTC）
比Luno少了比特幣現金的選擇。
手續費
法幣入金 （馬幣入金）
Luno | Tokenize | |
入金方式 | FPX （即時） Interbank GIRO （2-3天） | FPX （即時） Interbank GIRO （2-3天） |
入金數額 | 入金最低： RM10 KYC二級認證后， 最高 (一個月）可入金RM10,000 KYC三級認證后， 最高 (一個月）可入金RM300,000 | 每日額度：
最高 RM100,000 注：Tokenize登入的時候必須一次過完成KYC，因此沒有注明KYC額度 |
入金手續費 | 100馬幣以下徵收 RM0.70 | 免費 |
法幣出金（馬幣出金）
Luno | Tokenize | |
出金方式 | Interbank GIRO （2-3天） | Interbank GIRO （2-3天） |
出金數額 | 出金最低： RM10 KYC二級認證后， 最高 (一個月）可出金RM10,000 KYC三級認證后， 最高 (一個月）可出金RM300,000 | 每日額度：
最高 RM100,000 |
出金手續費 | RM 0.10 | 免費 |
加密貨幣充幣
Luno | Tokenize | |
充幣 手續費 | 免費 | 免費 |
資產尋回手續費 | XRP 瑞波幣： 其他： | XRP 瑞波幣： |
溫馨提醒：
XRP（瑞波幣）的充幣比較特別，記得填入memo或者tag。這一點很重要哦！
因爲在Luno/Tokenize，所有用戶都是公用同一個XRP充幣地址。就好像入金給一家銀行那樣，必須要有memo/tag，才知道你的賬戶是哪一個。
如果真的充幣忘記填寫memo/tag，可以到你提筆的交易所那裏找你的提筆歷史，截圖，並把TXID（交易編號）找出來，再去找客服請求他們替你尋回XRP，證實是你的XRP之後，他們可以幫你手動入賬。
加密貨幣提幣
Luno | Tokenize | |
提幣 手續費 | XRP 0.03% | 一律 0.1% |
交易手續費 (Taker / Maker)
Luno | Tokenize | |
Instant Buy/Sell | 2 % | 無此功能 |
Maker | 0.25 % | 0.10 % |
Taker | 0.50 % | 0.80 % |
注：
Tokenize會從手續費裏面另外徵收6%SST的費用，請看以下的例子：
Taker例子：訂單金額 500塊馬幣，0.80%交易費（RM4），6% SST （從RM4 裏面抽取6%，RM0.24)，總共需要RM504.24。
Maker例子：訂單金額 500塊馬幣，0.10%交易費（RM0.50），6% SST （從RM0.50 裏面抽取6%，RM0.03)，總共需要RM500.53。
另外，在Tokenize，無論你下單時是Taker還是Maker，它將自動徵收 0.80% 的交易費（Taker 費）。 如果訂單以 Maker 身份履行，則僅收取 0.10% 的費用，剩餘0.70%費用將退還到你的帳戶。
在Luno，你的交易量越多，手續費會越低哦，參考這個鏈接： https://www.luno.com/en/countries
而且Luno有post-only的功能，也就是說你可以選擇只以Maker下單，如果價格浮動造成你下的單成爲Taker的話，系統將會自動取消。
想知道如何以0.25% Maker在Luno下單，可以參考我的這篇：馬來西亞人如何利用Luno購買比特幣
最低交易額
Luno | Tokenize | |
比特幣（BTC） | 0.0005 BTC | 0.001 BTC |
以太幣（ETH） | 0.001 ETH | 0.01 ETH |
萊特幣（LTC） | 0.001 LTC | 0.01 LTC |
瑞波幣（XRP） | 1.00 XRP | 0.1 XRP |
比特幣現金（BCH） | 0.001 BCH | 不提供 |
Tokenize:
比特幣最低交易額是 0.001 BTC （以現時幣價 44,000 USD來看，需要大約 184塊馬幣）
以太幣最低交易額是 0.01 ETH（以現時幣價 3,151 USD來看，需要大約 132塊馬幣）
萊特幣最低交易額是 0.01 LTC（以現時幣價 126 USD來看，需要大約 5塊馬幣）
瑞波最低交易額是 0.1 XRP（以現時幣價 0.8364 USD來看，需要大約 0.35塊馬幣）
*** 注：雖然Tokenize的最低入金數額為100塊馬幣，但以上的例子顯示了是想要購買比特幣或者以太幣的話是不足夠的，請根據當時的幣價去衡量需要入金的數額
客服
Luno
Luno不設電話客服，只有電郵和即時聊天（特定時間）。
而且只有在登入了，點擊其中一個Help文章，在文章的下方點擊Contact Us才能找得到客服。
也可以考慮去Luno的社交媒體詢問，比較慢回應就是了。
Luno Malaysia Facebook
Tokenize
Tokenize一樣不支持電話客服，可是可以通過4種方法聯係：
1） 即時聊天
客服在綫時間是星期一至日，上午 9 點至下午 6 點，公共假期除外，點擊右下角的Help就可以和客服聊天了。
2）發email
[email protected]
（如果等了1-2天都沒有收到回復，請檢查你的垃圾郵件）
3）Whatsapp
（僅限信息，他們不接受任何來電）
https://wa.me/60127047678
https://wa.me/60125198678
https://wa.me/60129308678
4）Facebook Messenger: https://m.me/TokenizeMalaysia
還有，Tokenize可以在未登入或者注冊的情況下找客服詢問。
注冊優惠
Luno Promo Code: VFTQ7S
只要用Instant Buy功能購買250塊馬幣的比特幣，Luno就會贈送你價值25塊馬幣的比特幣。
參考這篇文章瞭解如何在Luno買幣：馬來西亞人如何利用Luno購買比特幣
Tokenize Promo Code: 1PLo9
只要完成注冊和個人驗證，不用入金也能獲得價值15塊馬幣的Tokenize Points！
可以參考這篇手把手教學： Tokenize Exchange 開戶教學
QnA
Luno或者Tokenize有中文版的嗎？
Luno目前是沒有中文版的。
Tokenize官方網站可以選擇使用中文，可是App只有英文，不能選擇語言。
網站内的文章頁面（教學，手續費等等）也只有英文。
還有，聯繫客服的時候，他們也只能回答英文。
Luno或者Tokenize目前只有MYR的交易對嗎？
是的，由於是直接使用馬幣購買加密貨幣，因此都是XXX/MYR。
Luno提供的交易對是：
BTC/MYR， ETH/MYR，XRP/MYR，LTC/MYR，BCH/MYR
而 Tokenize 的交易對只有4對：
BTC/MYR， ETH/MYR，XRP/MYR，LTC/MYR
所以比特幣幣價也不是平常我們看到的美元，而是以馬幣計算。
總結
這2個交易所各有各好，視乎你的交易策略或者交易額。
>>> 想要用馬幣買XRP，然後提去其他交易所換USDT的話，可以考慮Luno
因爲它的提幣費用比較低，尤其是XRP。我一般只下maker的單，這樣可以省下交易成本。
我覺得這個方法比在其他交易所直接使用信用卡買USDT，或者進行P2P交易還便宜，你可以比較看看。
另外，當你要把XRP轉到Luno換回馬幣的時候，如果你的memo/tag放錯或者忘記放了，Luno還可以免費替你尋回。
>>> 想要買其他幣例如比特幣，然後提去另外一個交易所進行質押的話，可以考慮Luno或者Tokenize
因爲Luno的提筆費用不穩定，需要視乎區塊鏈的情況，有時候可能Tokenize的費用比較值得。
而且Luno最近執行了Travel Rule，也就是無法提幣去某些交易所。
>>> 小資族想嘗試買幣的話，可以考慮Luno
Luno的最低入金和出金才RM10，而且最低交易量也比Tokenize來的少，所以小額投資也很ok！
>>> 有大筆資金想要投入買比特幣或者以太幣，例如30天交易量大於20萬馬幣，而不考慮提幣去其他交易所的話，可以考慮Luno
Luno為30天交易量多於20萬馬幣的用戶提供優惠的交易費，Maker 0.1%， Taker 0.4%，而且可以支持API。
而Tokenize的交易費依然維持在Maker 0.1%， Taker 0.8%，并且不支持API。
>>> 30天的交易額少於20萬馬幣，只想省交易費，而不考慮提幣去其他交易所的話，可以考慮Tokenize
如果只想省手續費的話，一般都是下Maker單，而Tokenize的Maker才0.10%。
必須注意的是，Tokenize都是先徵收0.80%交易費，倘若是Maker，才會把其餘的0.70%退回給你，不像Luno那樣可以設定post-only功能只下Maker單。
希望這篇Luno vs Tokenize的文章能幫到你！
選擇不到的話可以考慮2個都開戶，方便配合你日後的投資策略，還可以先賺一波交易所給的獎勵！
Luno Promo Code: VFTQ7S
Tokenize Promo Code: 1PLo9